Foto-Timurs Subhankulovs

Māra Libeka: Katrs klients kā iespējamais blēdis 1

Netīri naudas darījumi vairākās Latvijas bankās, kas patlaban tiek izmeklēti, likuši komerciestādēm sarosīties, lai samazinātu risku tikt iesaistītām darījumos ar klientiem, kuri atmazgā naudu vai finansē terorismu, tādējādi apdraudot banku reputāciju. Latvijas Komercbanku asociācija skaidro, ka tiekot ieviests princips “Pazīsti savu klientu!”, kas skar daudzus ierindas pilsoņus, kuri savu naudu uzticējuši bankām. Tātad bankas veic klientu izpēti, lai iegūtu informāciju par personisko vai saimniecisko darbību, kā arī naudas līdzekļu izcelsmi. Šķiet, tas nav nekas brēcošs līdz brīdim, kad pašam jāsāk aizpildīt, piemēram, “Swedbank” izstrādāto klientu anketu.

Lai palielinātu internetbankas mēneša limitu fiziskai personai, kura ir šīs bankas klients daudzus gadus un dzīvo Latvijā, ir jāatbild uz mulsinošiem jautājumiem. Piemēram, cik ilgi jūs plānojat uzturēties Latvijā no anketas aizpildīšanas brīža? Atbilžu varianti: vairāk nekā gadu; mazāk nekā gadu. Vai jūsu personiskā darbība būs saistīta ar Latviju? Pie šī jautājuma ir piebilde, ka tas domāts personām, kurām nav Latvijā izdota personu apliecinoša dokumenta. Pēc šiem jautājumiem seko vēl seši, bet tiem nevar piekļūt, kamēr nav aizpildīti šie pirmie, kurus nav iespējams aizpildīt, jo tie Latvijā dzīvojošam pilsonim ir neloģiski. Bankai taču vajadzētu zināt savus ilggadējos klientus, kuri nav ārzemnieki, un neapbērt viņus ar anketām, kuras, visticamāk, domātas nerezidentiem, un tādējādi apgrūtināt operatīvi veikt godīgus naudas darījumus un spiest naudu glabāt kurpju kastē.

Arī citām bankām, sākot no šī gada, ir savas anketas blēžu izķeršanai un jautājumi par saistību ar politiski nozīmīgām personām. Laiks rādīs, cik augsts ir to lietderības koeficients.

Uz šī fona atmiņā ataust šīs nedēļas sarunas starp Saeimas Ārlietu komisijas deputātiem un Rietumu bankas valdes priekšsēdētāju un Ebreju draudžu un kopienu padomes priekšsēdētāju Arkādiju Suharenko par ebreju īpašumu restitūcijas fondu, kurā no valsts tiks skaitīti miljoni. Tur nevienam, izņemot Nacionālās apvienības deputātu Jāni Dombravu, neradās šaubas, ka tā aizdomu ēna par netīrās naudas atmazgāšanu, kura savilkusies arī ap Rietumu banku un par kuru nesen ziņoja masu informācijas līdzekļi, varētu radīt negatīvu nostāju gan starptautiski, gan arī Latvijā pret ebreju organizācijas vadītāju. Vēl jo vairāk tādēļ, ka banku netīrās nudas lietā sākti vairāki kriminālprocesi un drīzumā tikšot ierosināti jauni. Bet neviens no deputātiem tā arī neuzskatīja par vajadzīgu painteresēties, kurā bankā atradīsies jaunveidojamā fonda konts. “Lielajām haizivīm” nepatīkami jautājumi parasti netiek uzdoti, bet “mazās blēdīgās zivtiņas” tiek anketētas visos iespējamos veidos.

LA.LV aicina portāla lietotājus, rakstot komentārus, ievērot pieklājību, nekurināt naidu un iztikt bez rupjībām.
Darba devēji izķer pat pirmo kursu studentus. Kura profesija šobrīd ir viena no pieprasītākajām darba tirgū?
“Daudzi to uztver ļoti nopietni.” NBS kapteinis komentē izplatīto versiju par Krievijas iebrukumu Latvijā
Lika izģērbties līdz apakšbiksēm, mani filmēja un visiem veica daktiloskopiju! Jaroslavs atklāti par bēgšanu no Ukrainas
“Vislielākā nelaime ir ar uztura bagātinātājiem.” Ārste par to, kādu postu var nodarīt “brīnumlīdzekļi”
Krievijas miljardieris: “Vai Krievijas interesēs ir iznīcināt Ukrainu? Protams, nē, tā būtu milzīga kļūda”
Lasīt citas ziņas
Darba devēji izķer pat pirmo kursu studentus. Kura profesija šobrīd ir viena no pieprasītākajām darba tirgū?
Olafs Zvejnieks: Krievijai – defolts. Kādas būs sekas?
Valstī spēkā brīdinājums par negaisa risku. Laika prognoze trešdienai
Krievija turpina raķešu teroru pret Ukrainas iedzīvotājiem: Mikolajivā raķete trāpījusi daudzdzīvokļu ēkai
Pasauli gaida jauns skandāls: princis Harijs un Megana Mārkla atkārtoti tikušies ar TV šovu zvaigzni Opru Vinfriju
10:35
Kāpēc Ukraina nedod prettriecienu Krievijas cūcībai?
10:27
VIDEO. “Kaut kas tāds, ko nevar vārdos izstāstīt”: latviešu aktrise Lelde Vikmane atklāj, kā iemīlējusies un pārcēlusies uz dzīvi Parīzē
10:21
VIDEO. “Kaut kas tāds, ko nevar vārdos izstāstīt”: latviešu aktrise Lelde Vikmane atklāj, kā iemīlējusies un pārcēlusies uz dzīvi Parīzē
Muļķība tik drīz nav gāžama, tomēr visi sauc, cik spēka – palīdziet, glābiet Ivetu. Egila Līcīša feļetons
Pasauli gaida jauns skandāls: princis Harijs un Megana Mārkla atkārtoti tikušies ar TV šovu zvaigzni Opru Vinfriju
FOTO. Latvijas talantīgā tenisiste Ostapenko izvēlētā apģērba dēļ Vimbldonas čempionātā iekūlusies nepatikšanās
“Dziedāt man nozīmē dzīvot.” Saruna ar Kijivas Nacionālās operas solisti Olhu Matušenko
Kolorado vaboles dodas uzbrukumā: audzētāji šogad ziņo par sevišķi plašu kartupeļu lapgraužu izplatību
VIDEO. “Sākumā domāju, ka tas ir bojā gājis lapsēns, bet nē, tas ir bijis kāda cilvēka…”: latviete pie lapsu alas atrod nomedīto “pārtiku”
Krievijas okupētajā Severodoneckā beidzas pārtika. Pilsētā joprojām atrodas vairāki tūkstoši civiliedzīvotāju
Turcija atbalsta Zviedrijas un Somijas pievienošanos NATO. Turcija “dabūjusi visu, ko tā vēlējās”
Lēdurgā sadursmē ar kravas auto gājis bojā vieglās automašīnas vadītājs
“Vislielākā nelaime ir ar uztura bagātinātājiem.” Ārste par to, kādu postu var nodarīt “brīnumlīdzekļi”
Krievija vēl arvien nav saukta pie atbildības. Zelenskis rosina apturēt tās dalību ANO Ģenerālajā asamblejā
Daudziņš: “Ukrainā līst asinis un mirst cilvēki, bet mēs te gaidām, kad atnesīs pusdienas”
Romas pāvesta izteikumi par Ukrainu rada neizpratni: “Iespējams, karš kaut kādā veidā tika izprovocēts…”
VIDEO. Aleksandrs Lukašenko pie sevis ciemos uzaicinājis gubernatorus: viesi spiesti vakariņot pie galda, uz kura atrodas… suns
Darbu plānošana pēc Austrumu horoskopa no 21. līdz 26.jūnijam
Emīls, Egita un Monvīds – šīs dienas gaviļnieki. Kā vārds ietekmē tavu dzīvi?
Megana Mārkla pēc viesošanās Londonā gaužām neapmierināta ar 96 gadus vecās karalienes Elizabetes II “uzvedību”
VIDEO, FOTO. “Tu esi mans varonis!”: Holivudas aktieris Bens Stillers devies uz Ukrainu, lai satiktu tur Zelenski
Mūsējie uzvar īpašā auto rallijā Dānijā
Tukuma pusē teju par 40% varētu pieaugt siltumenerģijas apgādes pakalpojumu tarifs