Ilustratīvs foto
Ilustratīvs foto
Foto: Shutterstock

Portāls: “Melno kreditoru” shēmās Krievijā darbojušies Latvijas pilsoņi 0

Krievijas galvaspilsētā Maskavā un tās tuvākajā apkārtnē vairākus gadus darbojušās finanšu organizācijas, tā dēvētie melnie kreditori, kas viltus ceļā ieguvušas kredītu ņēmēju dzīvokļus, un vienā no aktīvākajām šādām organizācijām vadībā atradušies Latvijas pilsoņi, piektdien vēsta tīmekļa portāls “Meduza”.

KO
kokteilis.lv
Kokteilis
VIDEO. “Es tā īsti nevienu no viņām neatceros…”: rokmūziķis Ainars Virga atklāti par vienas nakts romāniem slavas “ziedu laikos” 1
23 stundas
LA
LA.LV
Ziņas
VIDEO. “Ne visi supervaroņi valkā apmetņus”: vīrietis zem Dienvidu tilta aptur satiksmi, lai palīdzētu 33
1 diena
LA
LA.LV
Ziņas
“Morāli kropļi.” Ķirsis skarbi par protestu Gunāra Astras pieminekļa atklāšanas pasākumā 506
1 diena
Lasīt citas ziņas

Lai atņemtu īpašniekiem dzīvokļus, Krievijā shēmās bieži vien tiek izmantotas mikrofinansēšanas vai mikrokreditēšanas organizācijas, vēsta izdevums, norādot, ka tā rīcībā nonākusi informācija par vismaz 500 šādiem gadījumiem Maskavā un Maskavas apgabalā pēdējo piecu gadu laikā.

“Shēma izskatās šādi: aizdevuma ņēmējs paraksta līgumu par aizdevumu, ieķīlājot nekustamo īpašumu, turklāt ar dažādiem trikiem viņu piespiež parakstīties zem apzināti neizdevīgiem un neizpildāmiem nosacījumiem,” skaidro “Meduza”.

CITI ŠOBRĪD LASA

Aizņēmuma ņēmējs tos agri vai vēlu pārkāpj, un tad dzīvoklis nonāk mikrofinansēšanas organizācijas vai ar to saistītu personu īpašumā.

Mikrofinansēšanas organizācijas līdzekļus iegūst no kreditoriem, kurus viņi aktīvi piesaista. Dažos gadījumos investori bijuši ārvalstu pilsoņi un bankas, kas iejauktas naudas atmazgāšanas starptautiskās shēmās.

Kā norāda eksperti, šādu shēmu pastāvēšana liecina par mikrofinansēšanas jomas regulēšanas nepilnībām.

Krievijas parlamentā jau ir iesniegts likumprojekts, “kas krāpnieku uzdevumus varētu nopietni apgrūtināt”.

Viena no organizācijām, kas Krievijā bijusi iesaistīta “kreiso kredītu” izsniegšanā, ir “Meždunarodnoje kreditnoje bjuro” (MKB, “Starptautiskais kredītbirojs”), un to 2011.gadā dibinājis Latvijas pilsonis Sergejs Maļikovs kopā ar diviem citiem Latvijas pilsoņiem.

Kā noskaidrojusi “Meduza”, otrs MKB dibinātājs Andis Anspoks 2000.gadu sākumā Rīgā bijis sekretārs sabiedriskajā organizācijā “Par Latvijas sabiedrību bez homoseksuālisma”. Viens no organizācijas dibinātājiem bijis advokāts Andris Baumanis, kuru Latvijas policija turējusi aizdomās par tiesneša uzpirkšanu.

Dzīvokļi, kas piederējuši pirmajiem aizdevumus MKB ņēmušajiem Krievijas iedzīvotājiem, nonākuši Maļikova personīgajā īpašumā, un, kā liecina Krievijas Federālā valsts reģistra “Roseestr” dati, viņš nekavējoties ieķīlājis tos Latvijas Rietumu Bankā personīgā kredīta nodrošināšanai 750 000 dolāru apjomā.

2013.gadā Rietumu Banka atvērusi kredītlīniju 20 miljonu eiro apjomā Krievijas uzņēmumam MKB, liecina dokumenti, kas nonākuši “Meduza” rīcībā.

Krievijas uzņēmuma MKB īpašnieku sapulces notikušas Rīgā ēkā, kas atrodas Elizabetes ielā 8. Maļikovs ir īpašnieks uzņēmumam “Elizabetes 8”, kas nodarbojies ar nekustamo īpašumu pārvaldīšanu.

Maļikova partneris šajā uzņēmumā ir bijušais Rīgas Ekonomiskās policijas priekšnieka vietnieks Nils Žuravļovs, kas amatu pametis pēc skandāla saistībā ar dārgu nekustamo īpašumu un auto iegādi valsts dienesta laikā, atgādina portāls.

Kā norāda “Meduza”, Maļikovs Latvijā “interesējies par politiku. Cita starpā viņš finansējis sociāldemokrātisko partiju “Sasakaņa”, kuru vada bijušais Rīgas mērs Nils Ušakovs”.

No visiem uzņēmumiem, kas pret nekustamo īpašumu ķīlu izsnieguši aizdevumus un kurus izdevies apzināt portālam “Meduza”, MKB atrodas līderpozīcijās cietušo skaita ziņā.

Konstatēti 99 gadījumi, kad cilvēki, kas uzņēmumā ņēmuši aizdevumus, zaudējuši dzīvokļus.

“Šādu uzņēmumu klientūra pamatā ir cilvēki gados, tādi, kuriem trūkst tuvinieku uzmanības, kā arī citu sociāli neaizsargātu grupu pārstāvji,” norāda “Meduza”.

Viena no cietušajām Svetlana Podjeļska izdevumam pastāstīja, ka kredītiestādes darbinieki ieteikuši viņai par aizdevumu nestāstīt bērniem, jo “jaunatnei pret kredītiem ir negatīva attieksme, bet summa – neliela”.

Podjeļska Maskavas Bartejevas rajonā MKB paņēmusi kredītu 600 000 Krievijas rubļu (8300 eiro) nodegušās vasarnīcas atjaunošanai, ieķīlājot dzīvokli.

Viņa katru mēnesi aizņēmumu atmaksājusi, bet pēc pusotra gada viņai piezvanījis MKB pārstāvis un paziņojis, ka uzņēmums viņai kā “labam kredīta ņēmējam” uz diviem mēnešiem piešķir “kredītbrīvdienas”.

Trešajā mēnesī viņa atsākusi veikt maksājumus, bet pēc kāda laika uz viņas dzīvokļa sliekšņa parādījies cilvēks, kurš stādījies priekšā kā dzīvokļa jaunais īpašnieks.

MKB pārstāvis noliedzis, ka būtu viņai zvanījis, nekādu apstiprinošu dokumentu par “kredītbrīvdienām” Podjeļskai nav bijis, bet kredītlīgumā bijis teikts, ka gadījumā, ja maksājumi tiek kavēti divus mēnešus, nekustamais īpašums pāriet uzņēmuma īpašumā.

Podjeļskas dzīvoklis pārdots bezdarbniekam Denisam Balujevam. Kad tiesā viņam pieprasīts uzrādīt ienākumu avotu dzīvokļa iegādei, viņš atnesis papildu vienošanos kredītlīgumam ar mikrofinansēšanas uzņēmumu “Stoļičnije krediti” (“Galvaspilsētas kredīti”).

“Stoļičnije krediti” ir tāda pati juridiskā adrese kā MKB, un to vada viens no MKB līdzstrādniekiem Latvijas pilsonis Ivans Dubina.

Visi trīs uzņēmuma “Stoļičnije krediti” dibinātāji ir Latvijas pilsoņi.

Podjeļska smaidīgo kredītmenedžeri Sergeju vēlāk atpazinusi Latvijas laikraksta “Dienas Bizness” fotogrāfijā pie intervijas ar uzņēmuma “West Kredit” vadītāju Sergeju Maļikovu.

Publikācijā “Zaudējot ABLV Bank, mēs zaudējam labākos”, Maļikovs kritizē Latvijas valdības politiku pret bankām, kurās konti atvērti postpadomju valstu pilsoņiem.

LA.LV aicina portāla lietotājus, rakstot komentārus, ievērot pieklājību, nekurināt naidu un iztikt bez rupjībām.
KO
kokteilis.lv
Kokteilis
VIDEO. “Es tā īsti nevienu no viņām neatceros…”: rokmūziķis Ainars Virga atklāti par vienas nakts romāniem slavas “ziedu laikos” 1
23 stundas
LA
LA.LV
Ziņas
VIDEO. “Ne visi supervaroņi valkā apmetņus”: vīrietis zem Dienvidu tilta aptur satiksmi, lai palīdzētu 33
1 diena
LA
LA.LV
Ziņas
“Morāli kropļi.” Ķirsis skarbi par protestu Gunāra Astras pieminekļa atklāšanas pasākumā 506
1 diena
LA
LA.LV
Ziņas
Ošlejs: Latvija ir starp trim valstīm pasaulē, kur prasa būt vakcinētam, lai strādātu. Esam ne tajā labākajā kompānijā…
1 diena
LA
LA.LV
Ziņas
Skumja ziņa: mūžībā devies iemīļotais un talantīgais latviešu aktieris Arnis Līcītis
13 stundas
Lasīt citas ziņas
LE
LETA
Ziņas
Vējainu laiku prognozē arī februārī un martā
23 minūtes
LA
LA.LV
Ziņas
Nauris Puntulis: Žēl, ka pandēmijas situācija neļauj pulcēt seniorus uz semināriem, lai mācītu medijpratību 5
57 minūtes
LE
LETA
Ziņas
APTAUJA: Latvijā 48% iedzīvotāju nav informēti par iespēju izņemt skaidru naudu veikalu kasē
35 minūtes
LE
LETA
Ziņas
No pilngadīgajiem iedzīvotājiem vakcināciju pret Covid-19 pabeiguši ap 80% un gandrīz trešdaļa revakcinējušies 23
2 stundas
LE
LETA
Ziņas
Bots/Plūme izcīna bronzu EČ kamaniņu sportā; Šici kopvērtējumā finišē otrajā vietā
12:53
LE
LETA
Ziņas
Vējainu laiku prognozē arī februārī un martā
12:31
LE
LETA
Ziņas
APTAUJA: Latvijā 48% iedzīvotāju nav informēti par iespēju izņemt skaidru naudu veikalu kasē
12:19
LE
LETA
Ziņas
Bots/Plūme izcīna bronzu EČ kamaniņu sportā; Šici kopvērtējumā finišē otrajā vietā
1 minūte
Ieva Ēvalde
Ziņas
“Rīgā ievāktais medus ir ļoti kvalitatīvs.” Pēdējos gados galvaspilsētā attīstījusies urbānā biškopība
1 stunda
JL
Juris Lorencs
Ziņas
Juris Lorencs: Visticamāk, Kazahstānā nostiprināsies eiropeiski iekrāsots autokrātisks režīms ar postpadomju un islāma piejaukumu
2 stundas
LE
LETA
Ziņas
Ap 40% no vakardien atklātajiem Covid-19 gadījumiem konstatēti bērnu un jauniešu vidū 3
3 stundas
ZB
Zigmunds Bekmanis
Stāsti
“Visa pamatā ir cilvēku iekšējais karš, katram pašam iekšpusē, meklējot ienaidnieku ārpusē!” Saruna ar publicistu Ilmāru Latkovski
4 stundas
ZD
Zigfrīds Dzedulis
Ziņas
Kāpēc “Gaso”, izbūvējot dabasgāzes pieslēgumu, prasa uzstādīt patēriņa skatītājus ēku ārpusē?
4 stundas
LE
LETA
Ziņas
Sestdien dažbrīd uzspīdēs saule un vietām nedaudz snigs
3 stundas
LA
LA.LV
Ziņas
Skumja ziņa: mūžībā devies iemīļotais un talantīgais latviešu aktieris Arnis Līcītis
13 stundas
LE
LETA
Ziņas
Diennaktī atklājot gandrīz 6000 jaunus Covid-19 gadījumus, atkal pārspēts līdzšinējais rekords 34
17 stundas
LE
LETA
Ziņas
“Pastāv risks, ka daudzi skolēni “izkritīs” no mācībām un nepabeigs skolu!” Plāno četrkāršot centralizētā eksāmena nokārtošanai nepieciešamo vērtējumu
21 stundas
AK
Aija Kaukule
Kokteilis
“Esmu bijis cilvēks, kurš agrāk diezgan skaļi vīpsnājis par seriāliem…” – atzīstas aktieris Niklāvs Kurpnieks
Intervija 4 stundas
LB
Laura Blumberga
Praktiski
“Truši var būt visai bezbailīgi un pašapzinīgi dzīvnieki”: kas noteikti jāzina par trusi kā mājdzīvnieku?
4 stundas
LA
LA.LV
Kokteilis
VIDEO. Ar mammu labāk tā nejokot! Dēls par nešpetnu joku saņem slapju slotu sejā 3
3 stundas
LA
LA.LV
Ziņas
VIDEO. Latvijas studentu komanda uzbūvējusi lieljaudas raķeti 6
4 stundas
LE
LETA
Ziņas
Cipule skaidro, kāpēc pašlaik nevajadzētu ieviest ļoti stingrus ierobežojumus 57
1 diena
LA
LA.LV
Ziņas
VIDEO. “Saskrējuši kā bites uz medus!” zemledus makšķernieki apsēduši Juglu 18
1 diena
LA
LA.LV
Ziņas
“Morāli kropļi.” Ķirsis skarbi par protestu Gunāra Astras pieminekļa atklāšanas pasākumā 506
1 diena
LA
LA.LV
Ziņas
VIDEO. Kauguros spēcīgais vējš norāvis dzīvojamās mājas jumtu 7
23 stundas
AL
Anda Līce
Ziņas
Anda Līce: Piedzīvojam aizvien jaunas prāta aptumsuma izpausmes 48
1 diena
LE
LETA
Ziņas
“Pārsteigums. Putins ir krietni sliktāks, nekā mēs iztēlojāmies.” Navaļnija komanda publicē “Putina pils” fotogrāfijas 58
1 diena
Izcili gardas kotletītes rīvmaizē: bez gaļas!
23 stundas
LA
LA.LV
Ziņas
Štokenbergs: Vientuļi ļaudis bez bērniem ir pesimistiskāki par saviem nākotnes ienākumiem 34
1 diena
KO
kokteilis.lv
Kokteilis
VIDEO. “Man likās, ka viņš ir apsēsts ar dēmoniem”: pēc dažu dienu padzīvošanas kopā ar aktieri Imantu Stradu saka Amuna Davis
1 diena
KO
kokteilis.lv
Kokteilis
Maģiskās eņģeļu stundas no no 22. līdz 28. janvārim: kādas vēlmes piepildīsies?
1 diena