Foto: Edijs Pālens/LETA

Iespēja pirkt valūtu internetā un saņemt ar kurjerpastu – gluži kā pasūtot picu 0

Apstiprinātas izmaiņas valūtas maiņas punktu darbībā, kas paredz iespēju valūtu pirkt internetā un saņemt ar kurjerpastu – gluži kā pasūtot picu, vēstīts laikraksta “Latvijas Avīze” pielikumā “Latvijas Bizness”.

“Viņi ir sajukuši prātā.” Politologs par Krievijas lēmumu savilkt spēkus pie savas rietumu robežas
VIDEO. Krievijas iedzīvotāji ielu intervijās atbild uz jautājumu – vai viņi atbalstītu “specoperāciju” pret Somiju vai Zviedriju?
“Putinu mēģināja nogalināt,” atklāj Ukrainas izlūkdienesta vadītājs Budanovs
Lasīt citas ziņas
Latvijas Bankas padome ir apstiprinājusi jaunu redakciju noteikumiem par ārvalstu valūtas skaidrās naudas pirkšanu un pārdošanu, kas stājās spēkā 1. aprīlī.

No biznesa viedokļa svarīgākās ir prasības par darbībām, kas nepieciešamas “Moneyval” prasību izpildei, bet no iedzīvotāju viedokļa – iespēja turpmāk pirkt un pārdot valūtu internetā, rezultātu saņemot pa pastu vai kurjerpastu. Jāpiebilst, ka Latvijas likumdošana nekādā veidā neaizliedz šīs darbības.

CITI ŠOBRĪD LASA

Radikālākais jauninājums ir atļauja turpmāk valūtu pirkt un pārdot internetā. Saņemt nopirkto varēs divējādi – vai nu ierodoties maiņas punktā personiski, vai arī pa pastu. Lieki teikt, ka šāds sūtījums tiks pilnībā apdrošināts, tātad nekādā gadījumā nebūs bezmaksas.

Ir arī āķis – ja darījuma vērtība pārsniedz 1500 eiro, tad valūtas pārdevējiem ir pienākums veikt klienta izpēti.

Tomēr būtiskākās jauno noteikumu prasības attiecas uz to prasību ieviešanu valūtas maiņā, kas izriet no pasākumu plāna noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanai, kā arī potenciālo masveida iznīcināšanas ieroču izgatavošanas, glabāšanas, pārvietošanas, lietošanas vai izplatīšanas novēršanu.

Proti, Latvijas Banka ir veikusi uzraugāmā sektora risku novērtējumu, tas tiks publiskots LB mājas lapā, un visi nozares uzņēmumi par to tiks rakstiski informēti.

Turpmāk šis sektorālais un valstu novērtējums uzņēmumiem būs jāņem vērā, veicot valūtas maiņas darbības, ja darījuma summa pārsniedz 1500 eiro, kā arī jāpilnveido iekšējās kontroles procedūras. LB uzsver, ka šīs izmaiņas ļaus pilnībā izpildīt “Moneyval” prasības minētajā jomā.

Bez tam valūtas maiņas uzņēmumiem turpmāk jāspēj identificēt klientus, turklāt, ja identifikācijas procesā papildus klienta iesniegtajiem dokumentiem izmanto arī citus informācijas avotus (piemēram, dažādas uzticamas datubāzes), kapitālsabiedrība dokumentē izmantoto informācijas avotu un saglabā no tā saņemto informāciju, lai varētu dokumentāri apliecināt klienta identifikācijas procesā veiktās darbības un iegūto informāciju.

Virkne izmaiņu veiktas, lai samazinātu administratīvo slogu nozarē. Viena no tām ir atteikšanās no valūtas maiņas uzņēmumu licences derīguma termiņa, kas līdz šim bija pieci gadi, un beztermiņa licences ieviešana.

Turpmāk licence būs elektronisks dokuments, kas glabāsies LB uzturētajā publiski pieejamajā licenču reģistrā. Valsts budžeta ieņēmumi no valūtas maiņas licenču pārreģistrācijas vai jaunas licences izsniegšanas 2016. gadā bija 53 600 eiro, bet 2017. – 19 600 eiro, proti, ne pārāk būtiski.

Turpmāk Latvijas Banka vētīs ne tikai valūtas maiņas uzņēmumu būtiskos līdzdalībniekus un to reputāciju, kā bija agrāk, bet arī patiesā labuma guvējus, kas bieži vien neatrodas Latvijā.

 

Uzziņa: Riska faktori

Latvijas Bankas vērtējumā, ar klienta saimniecisko vai personisko darbību saistītie būtiskākie noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku paaugstinošie faktori ir šādi:

klienta saimnieciskā darbība vai personiskā darbība nav saistīta ar Latvijas Republiku;

klienta saimnieciskā darbība ir saistīta ar:

– azartspēļu organizēšanu,

– inkasācijas pakalpojumu sniegšanu,

– starpniecību darījumos ar nekustamajiem īpašumiem,

– tirdzniecību ar dārgmetāliem un dārgakmeņiem,

– tirdzniecību ar ieročiem un munīciju,

– naudas pakalpojumu sniegšanu,

– metāllūžņu iepirkšanu un pārdošanu;

klienta saimnieciskajai darbībai nav raksturīgi darījumi ārvalstu valūtā.

 

Ar valsti vai ģeogrāfisko tvērumu saistītie būtiskākie noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku paaugstinošie faktori ir šādi:

valsts vai teritorija, kas uzticamā avotā, piemēram, savstarpējā novērtējumā vai precīzos novērtējuma ziņojumos, ir norādīta vai pārbaudes ziņojumos minēta kā valsts,kurai nav atbilstīgu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas vai terorisma vai proliferācijas finansēšanas novēršanas sistēmu, t. sk. tāda, kas iekļauta starptautiskās Finanšu darījumu darba grupas (Financial Action Task Force) nesadarbojošos valstu sarakstā vai par kuru minētā organizācija publicējusi paziņojumu kā par valsti vai teritoriju, kurā nav normatīvo aktu cīņai ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma vai proliferācijas finansēšanu vai kurā tie ir ar būtiskām nepilnībām un tāpēc neatbilst starptautiskajām prasībām;

valsts vai teritorija, kurai piemērotas sankcijas, embargo vai līdzīgi pasākumi, t. sk. finanšu vai civiltiesiski ierobežojumi, ko noteikusi, piemēram, Apvienoto Nāciju Organizācija, Eiropas Savienība vai Amerikas Savienotās Valstis;

valsts vai teritorija, kas uzticamā avotā norādīta kā valsts, kurā ir ievērojams korupcijas un citu noziedzīgu darbību līmenis;

valsts vai teritorija, kura uzticamā avotā norādīta kā tāda, kas nodrošina finansējumu vai atbalstu teroristu darbībai, vai kurā darbojas uzticamā avotā norādītas teroristiskas organizācijas;

valsts vai teritorija, kas iekļauta Ministru kabineta apstiprinātajā zemu nodokļu un beznodokļu valstu un teritoriju sarakstā;

SAISTĪTIE RAKSTI

valsts vai teritorija, kurā notiek aktīva militārā darbība.

LA.LV aicina portāla lietotājus, rakstot komentārus, ievērot pieklājību, nekurināt naidu un iztikt bez rupjībām.
“Viņi ir sajukuši prātā.” Politologs par Krievijas lēmumu savilkt spēkus pie savas rietumu robežas
VIDEO. Krievijas iedzīvotāji ielu intervijās atbild uz jautājumu – vai viņi atbalstītu “specoperāciju” pret Somiju vai Zviedriju?
“Putinu mēģināja nogalināt,” atklāj Ukrainas izlūkdienesta vadītājs Budanovs
“Mariupolē tagad valdīs čečeni,” Rajevs skaidro, kas Ukrainā mainījies brīvdienās
VIDEO. “Sieva mani ieslēdza dzīvoklī, sita, izpostīja manu dzīvi!” Vardarbībā apsūdzētais reperis Strūbergs pēc gada vairs neklusē un izstāsta savu patiesību
Lasīt citas ziņas
Pārtikas cenas turpina pieaug – vai iedzīvotājiem un valstij jāveido pārtikas rezerves?
VIDEO. Maskaviete par karu Ukrainā: “Mēs esam palikuši vieni paši. Mūs visi neieredz. Un pareizi dara.”
“Ja nebūtu NA prasība, premjeram būtu bijis pārāk riskanti pieprasīt manu demisiju,” uzskata Golubeva
“Es esmu pret vardarbību un toksiskām attiecībām!” “Māmiņu klubs” vadītāja Beitika aicina vardarbībā apsūdzēto reperi Strūbergu uz atklātu interviju televīzijā
Kalviņš skaidro, vai jaunās Covid-19 mutācijas varētu būt spēcīgākas par pirmo vīrusa variantu?
12:21
Vaicājam Rajevam! Cik apdraudēti ir Ukrainas reģioni, kuros nenotiek tieša karadarbība?
12:16
Kā izaudzēt tādus tomātus un gurķus, kādi auga vecmāmiņas siltumnīcā?
12:14
Maestro Raimonds Pauls atklāti pasaka, ko domā par “Uzvaras” pieminekļa nojaukšanu
“Kod kurā pirkstā gribi, visur būs kāds skandāls!” Kādēļ ģenerālis izvēlēts politiskam amatam
Ja Ukraina ir mobilizējusi 700 000 karavīru, kas ir pret 200 000 krievu, tad kāpēc ukraiņi neuzvar?
APTAUJA. Vai Kariņam ar ministriem būtu jādodas uz Latgali?
Tagad dzīvojam bez Krievijas elektrības. Vai atkal jārēķinās ar elektrības cenu pieaugumu?
VIDEO. Jelgavniece, kas piepildīja sapni un tika pie “čūskas mēles” atklāj: plāno operāciju, lai mainītu savas ausis
“Mariupolē tagad valdīs čečeni,” Rajevs skaidro, kas Ukrainā mainījies brīvdienās
Šīs vasaras uzņemšana augstskolās būs pēdējā, kura noritēs “pa vecam”
“Karš nebeigsies, krievi sāks vēl asiņaināku un apjomīgāku ofensīvu!” Zelenskis firmām, kas pamet Krievijas tirgu, piedāvā turpināt darbu Ukrainā
Pie Rīgas Centrālās stacijas apstājusies 18., 23. un 11.trolejbusu kustība
Kad kovids norimies, infektologi sāk runāt par jaunu vīrusu! Cik bīstamas ir pērtiķu bakas?
Tiesa Ukrainā piespriež prokrieviskam aģitatoram iemācīties dziesmu par Banderu un dzejoli “Mīlēt Ukrainu”
Latkovskis: Uzvaras parka piemineklis tiks nojaukts līdz 18. novembrim
IDB rosina apsūdzēt Zemgales policistu par satiksmes negadījuma izraisīšanu dzērumā un avārijas vietas atstāšanu
“Viņi ir sajukuši prātā.” Politologs par Krievijas lēmumu savilkt spēkus pie savas rietumu robežas
Auziņš: Pabalstos es saņēmu vairāk nekā es samaksāju par elektrības rēķinu
Latvijas dzīvnieku patversme “Ulubele” izkrāpj ziedojumus, iežēlinot ar ukraiņu ģimenes slimu sunīti
“Līdz 2023. gadam viņš būs prom.” Bijušais MI6 vadītājs prognozē, ka Putins līdz gada beigām tiks nosūtīts uz sanatoriju
VIDEO. “Sieva mani ieslēdza dzīvoklī, sita, izpostīja manu dzīvi!” Vardarbībā apsūdzētais reperis Strūbergs pēc gada vairs neklusē un izstāsta savu patiesību
VIDEO. Brīnišķīgs mirklis – tiešraidē balto stārķu ligzdā izšķiļas pirmie mazuļi
Gailis: Krievija pēdējos gadus uzvedas kā āksti
Vai pastāv iespēja, ka Covid-19 viļņa rudenī nemaz nebūs? Epidemiologs Trojanskis atklāj, kādiem scenārijiem jāgatavojas
“Man ir izaicinājums šai melei!”: Īlons Masks izdomājis radošu veidu, kā atmaskot sievieti, kas viņu apsūdz seksuālā vardarbībā
Šonedēļ augļus nesīs labi saplānota, tālredzīga rīcība! Horoskopi no 23. līdz 29. maijam