Endrjū Daprē, “Microsoft” Finanšu pakalpojumu vadītājs Eiropas, Tuvo Austrumu un Āfrikas reģionā
Endrjū Daprē, “Microsoft” Finanšu pakalpojumu vadītājs Eiropas, Tuvo Austrumu un Āfrikas reģionā
Publicitātes foto: Toms Norde

Finanšu sektorā Latvijā nepieciešams vienots un efektīvs klientu izpētes rīks 0

Lai nodrošinātu “Pazīsti savu klientu” (Know Your Customer) principa ievērošanu, Latvijā jāveido vienots un efektīvs klientu izpētes rīks (KYC Utility), kas veidots mūsdienīgā tehnoloģiju platformā.

Piedraud ar “ledus cirtni”, piedāvā ievest karaspēku, kā arī “plēšas”, kurš savāks sev: krievu mediji par okupācijas pieminekļa nojaukšanu Latvijā
VIDEO. Gobzems Saeimas tribīnē paziņo, ka ir gejs. Vēlāk soctīklos teic, ka “pa visiem kopā jums izdevās salauzt manu dzīvi”
VIDEO. “Viņš turēja savu solījumu!” Audio materiālā tiesā atklāj, kāpēc Deps ne reizi nav paskatījies uz savu bijušo sievu
Lasīt citas ziņas

Tas var tapt uz publiskās privātās partnerības pamatiem Latvijas vai plašākā mērogā, kooperējoties ar pārējām Baltijas valstīm, uzskata Renāte Strazdiņa, “Microsoft” vadītāja Baltijā.

Visā pasaulē arvien izplatītāki kļūst klientu izpētes rīki (KYC Utilities), kas, izmantojot mūsdienīgas tehnoloģijas, finanšu pakalpojumu sniedzējiem un uzņēmumiem palīdz ātri un efektīvi veikt klientu un sadarbības partneru izpēti.

CITI ŠOBRĪD LASA

Finanšu sektorā norisinās nopietnas diskusijas par vienota klientu izpētes rīka izveidošanu Latvijā.

Tostarp, novembra beigās Rīgā notika augsta līmeņa seminārs, kurš pulcēja ekspertus no Baltijas un Ziemeļvalstīm. Pasākuma mērķis bija stiprināt Latvijas un Baltijas reģiona finanšu nozares un uzņēmējdarbības vides kopumā atbilstību starptautiskajām prasībām finanšu noziegumu apkarošanā, it īpaši noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanā un starptautisko mērķtiecīgo finansiālo sankciju ievērošanā (NILLTF).

“Eiropā un citur pasaulē šobrīd būtiski pastiprinās cīņa ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu. Ir mainījusies situācija arī Latvijā – ieviestas daudz detalizētākas prasības darījumu caurspīdīgumam, kas attiecas ne tikai uz finanšu institūcijām, bet arī uz citu nozaru uzņēmumiem, kam tagad ir jāspēj atbildēt uz jautājumu – kas ir jūsu klienti un sadarbības partneri un kādus riskus tie nes?

Ir divi risinājumi – vai nu katrs tirgus dalībnieks veido savu rīku, vai arī mēs to paveicam daudz efektīvākā veidā, apvienojot dažādus spēlētājus – valsts institūcijas, publiskos reģistrus, finanšu pakalpojumu sniedzējus un uzņēmumus. Vienota platforma, kas darbotos vismaz Baltijas mērogā, palīdzētu daudz efektīvāk veikt klientu un sadarbības partneru izpēti, lai cīnītos ar finanšu noziegumiem un sasniegtu augstākos atbilstības standartus,” uzsver Sanda Liepiņa, Finanšu nozares asociācijas vadītāja.

“Uzraugošās institūcijas pievērš arvien lielāku uzmanību “Pazīsti savu klientu” principa ievērošanai un naudas atmazgāšanas novēršanai. Tā rezultātā ir pieaugušas finanšu iestāžu darbības izmaksas, turklāt jaunu klientu piesaistīšanas process kļūst ilgāks un smagnējāks.

Inteliģenti mākoņtehnoloģiju risinājumi var šo izaicinājumu pārvērst iespējā. Veidojot vienotu izpētes platformu, izmantojot tādus pakalpojumus kā blokķēde, konfidenciāla datošana un mašīnmācīšanās, finanšu institūcijas var izmantot sadarbības priekšrocības, samazināt izmaksas un ierobežot finanšu noziegumu riskus reģionā.

Vienlaikus finanšu iestādes var izmantot mākslīgā intelekta un kognitīvo pakalpojumu iespējas, lai attīstītu savu piedāvājumu un efektīvi integrētu atbilstības prasības produktos, pakalpojumos un klientu pieredzē,” skaidro Endrjū Daprē, “Microsoft” Finanšu pakalpojumu vadītājs Eiropas, Tuvo Austrumu un Āfrikas reģionā.

Jāatgādina, ka saistībā ar Eiropas Padomes noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas ekspertu komitejas “Moneyval” prasību ieviešanu, noziedzīgi iegūtu līdzekļu un terorisma finansēšanas risku ierobežošana ir Latvijas valdības prioritāte.

Svarīgs uzdevums ir “Pazīsti savu klientu” principa ieviešana un ievērošana gan finanšu sektorā, gan uzņēmējdarbībā kopumā, kas jau tagad prasa ievērojamus ieguldījumus un cilvēkresursus.

SAISTĪTIE RAKSTI

Finanšu iestādēm un citiem uzņēmumiem ir pienākums identificēt savus klientus un, pamatojoties uz risku izvērtējumu, veikt savu klientu izpēti.

Klienta izpētes rīka izveidošanu paredz Latvijas valdības Pasākumu plāns noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanai laikposmam līdz 2019. gada 31. decembrim.

LA.LV aicina portāla lietotājus, rakstot komentārus, ievērot pieklājību, nekurināt naidu un iztikt bez rupjībām.
Piedraud ar “ledus cirtni”, piedāvā ievest karaspēku, kā arī “plēšas”, kurš savāks sev: krievu mediji par okupācijas pieminekļa nojaukšanu Latvijā
VIDEO. Gobzems Saeimas tribīnē paziņo, ka ir gejs. Vēlāk soctīklos teic, ka “pa visiem kopā jums izdevās salauzt manu dzīvi”
VIDEO. “Viņš turēja savu solījumu!” Audio materiālā tiesā atklāj, kāpēc Deps ne reizi nav paskatījies uz savu bijušo sievu
Krieviem jauna raķešu uzbrukumu tendence – cenšas jaunos morāli sagraut,” atklāj Rajevs
“Azov vienība uz turieni gāja ne jau tādēļ, lai padotos gūstā.” Rajevs par Mariupoles turpmāko likteni
Lasīt citas ziņas
Mēnesi pirms vēlēšanām 18 000 iedzīvotāju būs nederīgas pases. Gaidīt sodu, stundām stāvēt rindā, ko darīt?
“Ir viena iestāde, kurā darbiniekiem tika maksāts par vakcinēšanos,” Valsts kontrolieris atklāj, kura tā ir
Indriksone uzsver nepieciešamību veicināt atjaunojamo energoresursu izmantošanu un investīciju piesaisti
Piedraud ar “ledus cirtni”, piedāvā ievest karaspēku, kā arī “plēšas”, kurš savāks sev: krievu mediji par okupācijas pieminekļa nojaukšanu Latvijā
“Azov” komandieris: Smagi ievainotie karavīri no “Azovstaļ” evakuēti tālākai apmaiņai
17:18
“Ir viena iestāde, kurā darbiniekiem tika maksāts par vakcinēšanos,” Valsts kontrolieris atklāj, kura tā ir
16:17
Krievija NATO paplašināšanās dēļ veidos jaunas armijas bāzes rietumu pierobežā
15:54
VIDEO. “Viņš turēja savu solījumu!” Audio materiālā tiesā atklāj, kāpēc Deps ne reizi nav paskatījies uz savu bijušo sievu
VIDEO. Gobzems Saeimas tribīnē paziņo, ka ir gejs. Vēlāk soctīklos teic, ka “pa visiem kopā jums izdevās salauzt manu dzīvi”
VIDEO. Cīņa uz dzīvību un nāvi – mežacūka cīnās ar vilku. Aculiecinieka kadri no Lietuvas
“Virši-A” iegādājas 20% “Skulte LNG Terminal” akciju
Latvieši atkal slīkst ātro kredītu bezdibenī
FOTO. “Viņai jādodas pelnītā atpūtā…”: 96 gadus vecā Elizabete II ierodas publiskā pasākumā ar spieķi rokās
Cik ironiski! Krievijas prezidenta Vladimira Putina meitai romantiskas attiecības ar vīrieti, kam uzvārds Zelenskis
Vai britiem draud tirdzniecības karš?
Rinkēvičs noraida Krievijas prasību pēc kompensācijas par pieminekļa Pārdaugavā nojaukšanu
Zelenskis kļuvis par gada ietekmīgāko cilvēku pēc žurnāla “Time” lasītāju versijas
Ukraiņi grib stāvēt paši uz savām kājām!
Piektdienas gājiena organizatori vāc parakstus par aizliegumu ieņemt amatus prokremliski noskaņotām personām
Festivālā “Summer Sound” darbosies arī naktsklubs. Sola dejas līdz pat rīta gaismai
Monika Zīle: Kampaņas “Paldies, Ilze!” atkārtojums tagadējā priekšnesumā izskatījās smieklīgs
Pēteris Apinis: Vājš ministrs ir Pavļuts, kas patiesībā ir laba ziņa, jo viņam nav liekā svara
DLRR padomes priekšsēdētāja: Esam lielākā rūpnīca nozarē, bet Linkaita kungs nekad nav licies par mums ne zinis
VIDEO. Andris Kivičs beidzot satiek savu vecāko meitu. Tikšanās viņu aizkustina līdz asarām
Lasītāja jautā: kad var stādīt gurķus siltumnīcā un laukā?
“Viņus piespieda doties uz Krieviju. Viņiem atņēma visu” – kas notiek ar ukraiņu bēgļiem, kas nonāk Krievijā?
VIDEO. Harkivas robežsargs piepilda savas meitas kvēlāko vēlēšanos
Kā vērtējat premjera Kariņa rīcību saistībā ar ministru maiņu?
VIDEO. Satiksmes mierināšana Nīderlandes pilsētā Utrehtā pārspēj Rīgas stabiņus
VIDEO. “Dzimtene, draugi, nav prezidenta pakaļa, ko visu laiku jābučo!”: koncertā Ufā pasaka slavens krievu dziedātājs
FOTO. Kļuvis zināms, kāpēc tiešraidē no “Eirovīzijas” fināla skatuves nozuda vakara vadītāja Laura Pauzīni